L’IA générative dans les services financiers : entre promesses et prudence

Vendredi 16 mai 2025

La Chaire IG Gestion de patrimoine en planification financière a dévoilé les résultats d’une enquête pancanadienne menée au printemps 2024, en partenariat avec la firme Humance. Cette étude, réalisée avec l’apport de spécialistes de la Table de concertation de la Chaire, trace un portrait nuancé des usages et perceptions de l’intelligence artificielle (IA) générative dans le domaine de la planification financière et fiscale au Canada.

Un intérêt marqué, mais une adoption limitée

Réalisée auprès de 1 061 professionnelles et professionnels – dont une majorité cumule plus de dix ans d’expérience –, l’enquête révèle une communauté mobilisée, informée… et prudente. Si près de 80 % des répondants reconnaissent le potentiel de l’IA générative, notamment pour automatiser des tâches répétitives et améliorer l'efficacité, son usage demeure encore modeste : seuls 7 % l’utilisent quotidiennement, principalement pour la recherche d’information et la rédaction. ChatGPT arrive en tête des outils mentionnés, mais son utilisation dans des contextes complexes reste marginale.

Des freins à surmonter

Malgré des perspectives d’intégration favorables à moyen terme, plusieurs obstacles freinent encore son adoption. En tête de liste : la fiabilité des résultats, la responsabilité professionnelle et l’absence de politiques claires. Plus de la moitié des répondants croient que leur organisation ne possède actuellement aucune ligne directrice en matière d’IA.

Un rôle complémentaire aux compétences humaines

Face à l’évolution rapide de ces technologies, les répondantes et répondants insistent sur la valeur des compétences humaines. L’empathie, le jugement professionnel, l’analyse critique et la communication demeurent essentiels pour encadrer, interpréter et bonifier l’usage de l’IA en contexte professionnel.

Une première étude au Québec… et des perspectives prometteuses

Première du genre au Québec dans le secteur financier, cette étude ouvre la voie à une réflexion collective sur l’intégration responsable de l’IA générative. Dans un contexte marqué par une pénurie de main-d’œuvre qualifiée, l’IA représente une occasion concrète de répondre aux attentes grandissantes de la clientèle et de leur offrir des services plus personnalisés, accessibles et efficaces. Pour y parvenir, un encadrement rigoureux, des politiques claires et des formations adaptées seront essentiels. Comprendre le fonctionnement de l’IA, en évaluer les résultats et intégrer les dimensions éthiques deviendront des compétences incontournables pour les professionnelles et professionnels de demain.